マネロンの試験を受けて合格した。
マネロンの資格は時節柄いっぱいあるのだが
金融財政事情研究会（きんざい）の「金融業務能力検定」の
コンプライアンス関連分野の「AML/CFTスタンダードコース」を受けてきた。
CBT方式で4320円
50問4択で100分
きんざいのマネロン試験はさらに上級があり
「AML/CFTオフィサー」
「AML/CFTオーディター」がある。
これは金融業務能力検定の分野別の資格ガイドに載っていない。
セミナーの告知欄にひっそりと載っている。
金融庁のガイドラインを読んだ人ならわかると思うが
「オフィサー」は第２の防衛線である管理部門向けで
試験を受けるのも人数限定のバカ高い講座を受けないといけないらしい。
＞（養成講座＋検定試験）：97,200円（消費税率8％税込）
「オーディター」は第3の防衛線である内部監査部門の人向けか
案内を見ると
＞（養成講座＋検定試験）：48,600円（消費税率8％税込）
これは自腹じゃ無理だね。
桁が違う。
会社負担で金融機関のそれなりの役職の人が受ける試験のようだ。
組織の末端勤務の私は
第1の防衛線って訳でもないが
スタンダードコースで十分。
ちなみにこの試験、今年からCBT方式になったことや
来年のFATF第4次対日相互審査に向けて資格者を増やしたい金融機関などで
急激に注目を集めている試験である。
そのくせネットに勉強方法など全く見当たらないので
以下に勉強方法などをまとめておこうと思う。
現場で働いている人には全く試験対策の必要ないレベルの試験かもしれないが、
資格マニアで実務門外漢の人でも最低限の体系だった勉強ができれば簡単に合格できるはず。
CBT方式なので資格マニアの人でも簡単に受けれる試験でもあるし。
私はいわゆる金融機関だがマネロン対策があまり必要にならない
直接の営業現場ではない職場勤務のリーマン。
以下、
◎は受験者は最低必要な事、
○は金融機関に勤めているが細部の事務の確認に必要な事、
▲は全くの門外漢の人と知識の抜けをなくしたい人向けに分けて記載。
【問題集・参考書籍】
◎2018年度版 AML/CFTスタンダードコース試験問題集（きんざい）2018/6/26 2200円＋税
公式問題集
現場で働いている人、書いてあることが一回読んでわかる人ならこれを3回回せば合格できるだろう。
最低限の労力で合格だけが欲しいのならこれをしっかりやりましょう。
読んでわかんない人は後述する関係省庁の資料の該当部分を読んで理解することを心がけましょう。
答えだけ暗記しても試験でまったく同じ問題はほぼ出ないと思った方がいいでしょう。
似たような問題が出た時に対応できるようにしっかり勉強した方がいいです。
そのためのテキストはありません。
問題の解説は不十分なので後述の資料をきちんと印刷して手元に置いておくことを勧めます。
○AMLオフィサー認定試験 金融AMLオフィサー「基本」「実践」予習問題集（経済法令） 2018/6/30 1000円＋税
AMLオフィサーは日本コンプライアンスオフィサーが出している似たようなマネロンの資格試験。
AML/CFTスタンダードコースが4択に対し、これは3択。
上記の公式問題集で物足りない時にやると知識の欠けがなくなるかも。
▲マネロン・テロ資金供与対策キーワード100（きんざい）2018/5/22 800円＋税
勉強したての時に読んだが、まったく体系がわからなかった。
合格レベルに達してやっと意味が分かった。
あってもなくてもいい本。
後述の金融庁のガイドラインを印刷しておけば不要かな。
値段が安いのでキーワード辞書代わりに使ってもいいかも。
キーワードの引用元の各種書類が必要になったってわかっただけでも有用だったと思う。
▲金融機関行職員のためのマネー・ローンダリング対策Q&A（経済法令） 2018/3/20 800円＋税
マネロンに対する営業現場のQ&Aなので試験対策にはならないと思ったが。
マネロン門外漢の試験マニアの人には簡易な解説書になるかも。
営業現場の人が現場で困った時や知識を確認したい時に手にするような本ですね。
▲今日から役立つ! 外為マネロン対策講座（近代セールス社） 2018/4/20 2000円＋税
私自身、外為は全くの素人。
外為をきちんと勉強したいと思って外務省のHPをいろいろ探したのだが
適当な解説はなし。
本屋で手にしたのがこれ。
今年の春に出たのにamazonではプレミア価格。
普通に本屋にあったぞ。
三菱UFJ銀行外為事務部が出している半分漫画の外為マネロン実務入門書。これを読んで外為特有の本人確認等、不安な部分がすっきりした。
漫画の絵の質もいいし、
後半の文章も完結でいい。
資格対策としては外為が出るのは出て1問か2問だし、
本を買う必要があるかなと思うが、いい本だと思う。
特にP98からの「身近に潜む外為マネロンの恐怖」の漫画は面白かった。
中堅OLの橋本さんがある確認を忘れたことにより、
後日本部の内部調査を受けて転落していく話なんだが、
その後支店長と廊下ですれ違っても無視されたり、
代理から呼び捨てにされて罵声を浴びせられたりと、
金融機関あるある話が続いて読みごたえがある。
【関係省庁が出している各種資料】
AML/CFTスタンダードコースには専用のテキストがない。
関係省庁がいくつか資料を出しているのでそれを各自印刷して読み込むと良い。
両面印刷で印刷して
キャンドゥで出ている「A4フィットサイズ レールファイル4冊入」（株式会社ハピラ発売元）
がファイリングにぴったり
ダイソーのモノよりもキャンドゥのモノのほうが分厚くファイリングできます
重要度が高いものから書き出す。
上の3つの必須と書いたものは現場で働いて実務や事務を知ってる人でも必須だと思う。
たいした枚数でもないので印刷しておいて一通り目を通せば完璧だと思う。
◎必須
・
マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン （H30.2.6）金融庁 35P
・
犯罪収益移転防止法の概要 H28.10.1以降の特定事業者向け JAFIC 53P
・
犯罪収益移転防止に関する年次報告書 平成29年 JAFIC 144P
ガイドラインは最重要の資料
金融庁のマネロン対策の考え方が書いてある
問題集の設問でもこのガイドラインから抜き出してあるが、一度全体像を見て考え方の体系を頭に入れた方がいい
各設問で間違えた場合は問題集の解説でなく、このガイドラインを参照するといい
犯罪収益移転防止法も重要
いわゆる本人確認や疑わしい取引の届出について書いてある解説書がこの概要
現場で働いている人は知ってることかもしれないけど細かい知識の確認と
またなんで何度も改正されてるのかその背景もまとめてある
年次報告書
後半は犯収法法令集ですので前半の59Pで十分。
ただし、勉強を進めると施行令や施行規則も読みたくなるので捨てずに別に置いておけばいいと思う
法令集の必要度は▲かな。
とりあえず最低限の70点が必要な人はいらないかも。
マネロンに対する沿革や法制度の歴史や国際的な取り組みについて書かれています。
問題集をやる前に一通り眺めるといいかもしれません。
○あればいいと思う
・犯罪収益移転危険度調査書 平成29年11月 国家公安委員会 80P
・対日相互審査報告書概要（仮訳）平成20年10月30日 FATF（財務省） 6P
・ 同 別添 表：FATF勧告の順守に関する評価 12P
・FATF勧告（仮訳）2012年2月
▲もっと勉強したいなら読めばいい資料
・FATF勧告の解釈ノート（仮訳）
・外国為替検査マニュアル 財務省
・外国為替検査不備事項指導事例集
・法人及び法的取極の要件を防止するためのG8行動計画原則
・疑わしい取引の参考事例
試験の様子
自分でCBT試験を申し込むのは初めて
きんざいのHPから
ログインIDがメールアドレスじゃないのが面倒くさい
損保とか証券外務員は会社の指名受験だったので勤務地近くのテストセンターをあっせんしてくれたが
今回は自分で受験場所を決められる
調べたら街のパソコン教室みたいなのばかり
市内のテストセンターで受けたが学生みたいなのが数人試験を受けに来ていた
なんの試験かはわからない
50問100分だが
30分程度で終了
問題集と全く同じ問題はあったかなあ
ちょっと文言や内容が入れ替わって出題されている感じ
まったく見たことない言葉は少なかったと思う
考えてもしょうがないので即採点
92点で合格
プリンターで「スコアレポート」を打ち出してもらってパソコン教室とサヨナラ
上記スコアレポートを見ると
92点と高得点なのにかなり図形がいびつなのは
満点が低いセクション３の国内法規制等が10点満点中6点しか取れなかったため
一応記録しておくと
セクション1 金融犯罪 12点満点中12点
セクション2 FATF 10点満点中10点
セクション3 国内法規制等 10点満点中6点 4失点！
セクション4 リスクベースアプローチ 20点満点中18点 2失点！
セクション5 管理体制 12点満点中12点
セクション6 顧客管理 18点満点中16点 2失点！
セクション7 疑わしい取引 18点満点中18点
翌日きんざいのマイページから認定証を印刷した
ここでもスコアレポートが印刷できる
終わってみればたいしたことのない試験
70点が合格点なのでギリギリでいいならこんなに本格的に勉強しなくても大丈夫だろう
上記の「◎」の教材で勉強すれば十分
